інформаційно-аналітичний портал Українського агентства фінансового розвитку
на головну
Географія проживання та інвестиційні уподобання мультимільйонерів

І. Осипов

Міжнародна консалтингова компанія Knight Frank і Citi Private Bank в своїй доповіді «The Wealth Report 2012» підрахувала кількість людей, які володіють ліквідними активами на суму від $100 млн – так званих centa-мільйонерів. Всього в світі таких людей набралося 63 000 – на 29% більше, ніж п’ять років тому. Сумарні активи centa-мільйонерів становлять $39,9 трлн.

За останні п’ять років кількість багатіїв збільшилася на 29%, а до 2016 року, додасться ще 37% – до 86 000 чоловік, прогнозують автори доповіді. Головним драйвером зростання залишаються країни АТР. Кількість centa-мільйонерів у Південній та Центральній Азії з 2006 року збільшилася на 200% (до 3 000), а в Південно-Східній Азії – на 80% (до 18 000).
Удвічі розширився прошарок заможних громадян на Близькому Сході – до 2 000. 67% зростання продемонструвала Латинська Америка (до 5 000), 50%-не – Східна Європа (до 3 000). Найбільш нединамічним регіоном виявилася Північна Америка, де кількість мультимільйонерів стабілізувалася на рівні 17 000 осіб і за минулі п’ять років додала всього 6%. Не збільшилося багатіїв і на африканському континенті (1 000). Європа виявилася єдиним місцем на карті, де centa-мільйонерів стало менше – їхня кількість скоротилося одразу на 7%, до 14 000.
Згідно із прогнозом експертів, така динаміка збережеться і в наступні п’ять років. Південно-Східна Азія продовжить зміцнювати статус найбільш густонаселеного centa-мільйонерами регіону: до 2016 року їхня кількість зросте до 26 000 (+44% порівняно з 2006 роком). Для порівняння, Північна Америка за той же період досягне планки 21 000 багатіїв (+24% за 10 років).
При цьому США залишаться лідером серед держав: Китай з 14 000 centa-мільйонерів в 2016 році все одно буде відставати від Америки з її 17 000, припускають Knight Frank і Citi. Росія за 10 років додасть 76% у кількості заможних громадян.
Експерти констатують, що centa-індикатор відображає глобальну тенденцію зростання економічного впливу Сходу і ослаблення Заходу.
У доповіді прогнозується, що до 2020 року Китай випередить США за обсягом ВВП, а до 2050 року найбільшою економікою світу стане Індія з обсягом ВВП на рівні $86 трлн (в 2010 році – $3,92 трлн) проти $80 трлн у КНР ($9,98 трлн) і $39 трлн у США ($14,12 трлн).
Росія виявиться на сьомому місці: ВВП країни зросте з $2,2 трлн до $7,77 трлн. Вона пропустить вперед такі країни, як Індонезія ($13,93 трлн), Бразилія ($11,58 трлн) і Нігерія ($9,51 трлн). У Росії, за результатами дослідження Ledbury Research станом на IV квартал 2011 року, проживало 2 100 centa-мільйонерів.
Найбільш позитивну середньорічну динаміку економічного зростання, згідно з прогнозом, будуть демонструвати Нігерія (8,5%) та Індія (8%), найбільш скромну – Швеція (1,9%) і Японія (1%).
За показником ВВП на душу населення збереже лідерство Сінгапур (показник зросте до $138 000 з $56 500 в 2010 році). За ним будуть слідувати інші «азіатські тигри» – Гонконг ($116 600) і Тайвань ($114 100).
Внесок провідних європейських економік у глобальний ВВП до 2050 року різко скоротиться з 41% (за 2010 рік) до 18%, а частка азіатських держав, навпаки, збільшиться з 27% до 49%, прогнозують експерти.
Для позначення осіб, які володіють ліквідними активами на суму понад $25 млн, у доповіді наводиться показник high-net-worth individuals (HNWI). Результати глобального репрезентативного опитування цієї категорії засвідчили, що багаті залишаються оптимістами: менше чверті респондентів побоюються втратити свої капітали.
При цьому HNWI визнають неминучість процесів перерозподілу світових ресурсів на фоні зростаючої кількості громадян, незадоволених існуючою соціальною несправедливістю. Індикатором цих настроїв в 2011 році стали численні акції протесту, у тому числі, під гаслом «Захопи Уолл-стріт».
Головною загрозою своїм особистим статкам мультимільйонери вважають глобальні економічні проблеми – цей пункт відзначили 91% опитаних. 61% побоюються локальних фінансових катаклізмів, 54% – дестабілізації політичної ситуації. Тероризм є ризиком лише для 6% респондентів. Нарешті, 2% HNWI не виключають впливу на свій капітал кліматичних умов. Характерною особливістю російських HNWI є побоювання ворожого поглинання бізнесу державою.
Стабільним, згідно з результатами дослідження, залишиться і положення провідних міжнародних фінансових центрів (МФЦ). Капітал та інвестиції до 2050 року будуть далі притягувати, в першу чергу, Лондон і Нью-Йорк. Статус третьої за впливовістю фінансової столиці світу втратить Гонконг – його місце займе Пекін.
Мультимільйонери очікують від МФЦ відповідності таким критеріям, як особиста безпека, економічна стабільність і соціальні гарантії. Як з’ясувалося, мало турбують багатіїв такі умови, як розвиток транспортної інфраструктури, культурного життя і свободи слова.
Автори доповіді з’ясували і структуру портфеля інвестицій HNWI. За минулий рік багаті громадяни вважали на краще вкладати гроші в облігації (кількість осіб, які збільшили інвестиції в цей вид активів, на 65% перевищило кількість тих, хто відмовився від бондів) і золото (47% в тій самій пропорції). А ось з акціями заможні люди активно розлучалися (частота продажів на 77% перевищила частоту покупок). В результаті портфель HNWI виглядав наступним чином: 23% – нерухомість, 21% – інвестиції в акції та облігації, 15% – кошти, 12% – «альтернативні» інвестиції (арт-об’єкти, коштовності, вина, спортивні клуби тощо), по 3% – золото та валюта, предмети споживання – 2%.
Улюблена інвестиція багатіїв у нерухомість в минулому році супроводжувалася низкою несподіваних деталей. Наприклад, найшвидші темпи зростання в звітний період продемонструвала ціна квадратного метра в столиці Кенії Найробі (+25%). За $1 млн в місті, втім, як і раніше, можна придбати астрономічні для західних мегаполісів 590 кв. м житлової площі. Для порівняння, в Майамі цей показник становить 158 кв. м, у Києві – 127 кв. м, в Мумбаї – 88 кв. м, в Пекіні – 57 кв. м, на Манхеттені – 43 кв. м, в Москві – 42 кв. м, у Монако – мінімальні 17 кв. м.
Примножити свої капітали завдяки вкладенням у нерухомість розраховують 51% респондентів дослідження, зберегти – 42%. Цікаво, що російські HNWI займають перше місце в списку найбільш активних покупців другого будинку за кордоном.
Рівень витрат HNWI на предмети розкоші в минулому році зріс на 17%, а обсяг пожертвувань на благодійність – всього на 10%.

© 2003-2012  Українське агентство фінансового розвитку Дизайн та розробка порталу
студія web-дизайну "Золота рибка"